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建行多项违法行为被罚款170万

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继今年8月被银保监会开出千万罚单后，建设银行再次“出错”。

日前，央行重庆营管部对中国建设银行股份有限公司重庆市分行（下称“建行重庆分行”）开出罚单。该行因未按规定识别客户身份等3宗违法违规行为遭遇“双罚”，其中建行重庆分行被罚170万元，该行个人金融部总经理被罚2.5 万元。

具体来看，建行重庆分行存在3项目违法违规行为：

1．未按照规定履行客户身份识别义务

2．未按规定保存客户身份资料

3．未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告

在此之前，今年8月28日，银保监会曾点名通报建行违法违规行为。监管方面称，针对建设银行同业和理财（资管）业务现场检查发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财业务与自营业务风险隔离等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚款3920万元，并对相关责任人员给予行政处罚，其中，禁止1名责任人员终身从事银行业工作。

今年以来，建行接连被罚，罚单案由可谓“五花八门”。比如防疫专项贷款被挪用、贷后管理不到位、缺乏有效内控机制、信贷资金滞留、住房租赁贷款资金被用于房地产开发、小微企业贷款资金行内被挪用、票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人等等。由此，建行相关分支机构被重罚，业务负责人被警告、罚款甚至被禁止银行从业。

仅今年11月份，银保监会披露的建行违法违规行为便有4起。比如：11月12日，建行祁东支行因“未严格执行受托支付相关规定、未严格监督贷款资金使用，导致防疫专项贷款被挪用”被罚款40万元

11月5日，福建省分行因“未按工程进度发放固定资产贷款个人快贷、小微快贷贷后管理不到位”被银保监会福建监管局合计罚款100万元。

同日，建行长乐支行因“个人按揭贷款贷前调查不尽职”被监管层罚款30万元

11日3日，建设银行亳州市分行因“违规上浮贷款利率”被罚款25万元。

另据业界披露，今年11月，各地银保监局本级以及银保监分局本级针对银行业共开出271张罚单，合计罚没金额超过8800万元。

罚单不断增加，暴露出银行业内控机制依然存在短板，合规意识有待提高。银行业人士分析，疫情以来，货币政策较为宽松，银行信贷违法违规行为可能出现一定反弹，引发监管关注和重点整治。