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深扒洗钱犯罪类型之非法集资

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近年来，利用P2P网络借贷平台等互联网金融机构进行非法集资洗钱的案件频发，为避免大家落入非法集资陷阱，提高公众防范各类洗钱风险的意识，小编今天为大家“深扒”非法集资洗钱犯罪。

什么是非法集资？

非法集资是指企业、单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资的表现形式

非法集资活动涉及内容复杂，表现形式多样。小随从公安机关发布的消息了解到，从目前案发情况来看大多表现为非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票、非法发行债券等。主要包括以下十二种形式：

（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资

（2）以发行或变相发行股票、债权、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资

（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资

（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资

（6）利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

（8）对物业、地产等集资进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资

（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资

（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资

（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资

（33397059）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资洗钱犯罪的特征

（1）除房地产、养老、科技开发等非法集资传统高发行业以外，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等成为新的高发领域。

（2）犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而是设立与金融机构名称相近的空壳公司，并以类似的“金融”业务变相集资，极具欺骗性，参与集资人群从过去中低收入阶层向公务员、医生、教师等多个中高收入阶层延伸。

（3）利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员、跨省异地设点等职业化运作方式开展非法集资，提取高额“提成”，资金链断裂和风险跨区域传导加速，法案周期缩短。

（4）作案账户分工明确，收款账户“分散转入，集中转出”吸收转移集资款，中转账户“快进快出、频繁收付”过度分配集资款，返款账户“集中转入，分散转出”定期向投资者返本付息。

如何识别非法集资？

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，对于如何识别和防范非法集资有关部门有如下建议：

（1）认清非法集资的本质和危害。

（2）正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

（3）增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

（4）增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

小随提醒

洗钱犯罪没有想象的离我们那么遥远，我们要在日常生活中积极学习反洗钱基础知识，提高防范洗钱风险意识和能力，才能保护好自身合法财产权益，让自己远离洗钱犯罪。

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