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银行员工骗取巨额贷款潜逃被抓！银行被罚款近3000万

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11月12日晚间，银保监会官网披露，因原客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款一事，交通银行温州分行高新区支行连收339440张罚单，被罚款2820万元。

此外，其中客户经理胡亦品被禁业终身，其余11名有关责任人受到警告、罚款、禁业、取消高管任职资格等处罚。

温州银保监分局指出，交通银行温州分行内控管理严重缺失，客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，温州银保监分局对交通银行温州分行罚款2820万元。胡亦品被温州银保监分局作出禁止从事银行业工作终身的行政处罚决定。

根据行政处罚决定书，对于交通银行温州分行上述行为，陈鹤林负有主要领导责任，被取消高级管理人员任职资格2年程广华负有主要审批及领导责任，被警告并处罚款10万元任江鸣负有主要审批及领导责任，被禁止从事银行业工作8年林黎新、顾慷毅负有主要内部监督及审批责任，两人均被警告，分别被罚款10万元和50万元。

此外，对于交通银行温州分行原客户经理利用职务便利办理虚假抵押贷款的行为，黄文火、张晓东、王晓村负有直接经办及管理责任，黄文火、张晓东被警告，分别被罚款20万元和50万元，王晓村被禁止从事银行业工作10年吴洁负有直接管理责任，被取消高级管理人员任职资格10年陈玉胡、王亦佳负有直接经办责任，二人均被警告并罚款10万元。

曾传出被“骗贷”3亿

事实上，交通银行温州分行内控管理不严的情形在坊间早有传闻。

今年3月份，交通银行温州分行传出房产抵押骗贷案。彼时据媒体报道，出事的是交通银行温州分行高新区支行。

而此次在温州银保监分局开出的张罚单中，有多名责任人被罚的案由是“对原交通银行温州高新区支行客户经理利用职务便利，办理虚假抵押贷款负有直接经办及管理责任”。

针对交通银行温州分行传出房产抵押骗贷一案，彼时有业内人士称，上述骗贷案件属“低技术含量”案件，但涉及骗贷金额却高达3亿元。

根据知情人士透露，交行温州分行涉及的是一批（大概在几十宗）上海异地房产抵押，始于2017年，每一笔抵押贷款金额都在500万以内。

有报道称，上海的房产拿到温州交行高新区支行做抵押贷款，但银行却没有做到贷前审查和贷后管理，很后发现抵押的是虚假标的。

房地产抵押历来是银行追逐的优质业务，但由于房产所在地的银行对于信贷审核很严格，许多温州人习惯将“北上广深杭”等外地房产拿到温州本地去办理贷款。其中，上海、杭州一直是温州银行业异地抵押的主战场。

不过，去上海、杭州需要几个小时的车程，有个别信贷员会把实地核查、双人调查、房管核实等关键环节马虎处理，留下风险隐患。

上述疏于管理导致被骗贷的事情发生后，据多位知情人透露，交通银行温州分行对内下达了“封口令”，任何私自谈论此事的员工会被一律辞退。

彼时，交通银行温州分行回应称，“目前没有信息可对外披露，案件正在核查中。”

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